Что такое борьба с отмыванием денег AML?

Многие финансовые учреждения сейчас используют процесс верификации личности онлайн. После подтверждения личности клиента банка, он дополнительно проверяется с помощью селфи и сертифицированного биометрического детектора (liveness check). Это помогает гарантировать, что транзакции инициируются и подтверждаются реальным законным клиентом. Злоумышленники используют цифровые активы для финансирования терроризма, отмывания незаконно полученных средств. Chainalysis постоянно сопоставляет сотни миллионов адресов с реальными объектами. Сервис анализирует кошельки и транзакции более чем по 20 параметрам, чтобы оценить их уровень риска.

• Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом.
• Взломав любой из аккаунтов, злоумышленники постараются сохранить к нему доступ, например, привязав к нему свое устройство.
• Для еще более высокого уровня анонимности в приложении можно включить режим HD wallet.
• В результате, если произойдет блокировка счета, пользователь сможет предоставить данные и подтвердить чистоту своих активов.

AML (Anti-Money Laundering) — это набор требований и правил, направленных на борьбу с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем или для финансирования терроризма. Такие правила прописываются в Директивах ЕС, содержание которых периодически обновляется соответственно новым рискам и условиям. В наши дни, можно создать банковский счет и пройти эти проверки, просто предоставив документы через Интернет.

Какие транзакции подпадают под блокировку?

Отказ от анонимности — это вынужденное решение, которое позволит использовать технологию для законных операций, не уходя в подполье. Клиенты, посещающие банк, должны предъявить удостоверение личности. Это может быть удостоверение личности государственного образца (например, водительские права, паспорт) и подтверждение места жительства. Иногда нужно предоставить дополнительные документы, необходимые вашему банку для совершения транзакции. Банкир проверяет документацию и определяет, принадлежит ли она тому, кто ею пользуется.

Положения AML/KYC требуют, чтобы банки и другие финансовые учреждения (например, трастовые компании, страховые компании и брокерские фирмы) понимали, кто их клиенты и какие операции они проводят. Борьба с отмыванием денег (AML) – это термин, который в основном используется в финансовой и юридической отраслях. AML нацелена на преступную деятельность, включая манипулирование рынком, торговлю незаконными товарами, незаконный оборот что такое aml проверка наркотиков, коррупцию и уклонение от налогов. Обычно она дополняется процедурой «Знай своего клиента» (KYC), поскольку верификация личности клиентов является неотъемлемым элементом финансового регулирования. Для противодействия деятельности киберпреступников применяются разные методы, в том числе AML-проверка. Ее считают одной из эффективных методик, которую могут использовать не только компании, но и обычные пользователи.

Если вы поделились расширенной персональной информацией или фотографиями документов, злоумышленники могут использовать эти данные в мошеннических схемах, например при оформлении кредита. Чтобы предотвратить это, свяжитесь с кредитным бюро и узнайте о доступных вам защитных мерах. Применяя полученную информацию, помните о необходимости  собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты. Средний риск – криптовалюты, полученные через криптоматы, нерегулируемые биржи, p2p-биржи без верификации.

Как минимизировать риски взаимодействия с “грязной” криптой

Также рекомендуется по возможности избегать использования непроверенных площадок, нерегулируемых бирж и т.д. – есть достаточно много безопасных регулируемых сервисов, где средства и все пользователи проходят проверку, поэтому риски практически полностью исключены. AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов – важная мера мониторинга по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противозаконными способами использования денег. Осуществляется такая проверка с помощью специального программного обеспечения, которое анализирует транзакции на предмет риска, связи с подозрительными сервисами и платформами. Проанализировав таким образом свой криптовалютный портфель, можно узнать много интересного и заодно избежать рисков, которые неизбежны при использовании «грязной» криптовалюты.

Обычно в любом сервисе рядом с именем подключенного устройства есть кнопка «Отключить устройство» или «Завершить сессию», позволяющая выкинуть из вашего аккаунта любых посторонних. Если вы не можете понять, что за устройства и сессии там перечислены, — отключите их все, предварительно убедившись, что вы помните обновленный пароль. Вам придется войти в свои аккаунты заново с новым паролем (вы же поменяли пароль?), а вот злоумышленники сделать этого уже не смогут. Грязные монеты вполне могут попасть в кошелек даже честного пользователя, который не задействован ни в каких злодеяниях. Злоумышленники заметают следы, пропуская активы через миксеры или кошельки наподобие Wasabi с функцией анонимизации, для верности делая это несколько раз.

На первый взгляд, может показаться, что большая часть токенов солидных блокчейн-проектов и в первую очередь биткоинов уже запачканы и каждый второй держатель криптомонет владеет грязными деньгами. Если вы покупали цифровые активы на Binance или другой солидной бирже, то АМЛ проверка вам не страшна. Отмывание денег — это процесс придания легальности незаконно полученным средствам.

Зачем криптобиржам AML?

Чтобы они не могли управлять устройством дистанционно, немедленно отключите компьютер/смартфон от Интернета, выключив Wi-Fi и сотовую передачу данных. Самое простое и быстрое — активировать авиарежим, а если компьютер подключен по проводу — отключить кабель Ethernet. Profinvestment.com не несет ответственности за возможные убытки пользователей, понесенные в результате их торговых решений.

Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Важно понимать — в процессе легализации “грязной” криптовалюты, злоумышленники не рассматривают DEX как конечная точка. DEX в отличии от CEX и P2P сделок не позволяет обменивать криптовалюту в фиат.

Не все сотрудники знакомы с тонкостями блокчейна и специфической терминологией криптосферы. Термины вроде «свап», «фарминг» или «стейкинг» могут быть для них незнакомы. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score.

Пользователю нужно будет предоставить информацию об источнике актива. Однако в некоторых юрисдикциях владелец грязных монет может получить штраф даже за невольное участие в отмывании денег. Европейский Союз принял первую Директиву о борьбе с отмыванием денег в 1990 году. Основная цель заключалась в предотвращении неправомерного использования финансовой системы для отмывания денег.

До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции. Потом появились стартапы с собственными инновационными системами распознавания мошеннических операций. Сейчас самое перспективное направление в AML — машинное обучение и анализ больших данных».

К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников. Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Процедуры KYC представляет собой многоэтапную операцию, включающую сбор и анализ личной информации клиентов. Для борьбы с отмыванием денег через кросс-чейн мосты требуется комплексный подход. Так, например, проверить «чистоту» входящих активов можно с помощью различных AML-сервисов, включая BitOK.

Во-первых, помимо перечисленного выше, вам придется проверить правила пересылки почты. Убедитесь, что ни в настройках почтового ящика, ни в правилах обработки сообщений не появилось пересылок ваших писем на посторонние адреса. Во-вторых, если к почте привязаны учетные записи в других сервисах, злоумышленники могут взломать большинство из них.